this is an h1

this is an h2

Wed Feb 15 23:03:46 BRT 2023
Finanças | ATIVIDADE FINANCEIRA
Conciliação bancária é garantia de um saldo exato e confiável

Identifique todas as entradas e saídas da sua empresa e garanta a exatidão do saldo com a conciliação bancária.

· 13/02/2023 · Atualizado em 15/02/2023
Imagem de destaque do artigo
FAVORITAR
Botão favoritar

Uma gestão financeira eficiente é importante para qualquer negócio, pois oferece ao empreendedor suporte para futuras ações, além de ajudar no controle da movimentação do fluxo de caixa da empresa. Manter uma rotina financeira organizada possibilita, ainda, ter clareza para tomar decisões mais assertivas, visando à maximização dos resultados. Uma dessas rotinas é a conciliação bancária.

A conciliação bancária é uma ferramenta indispensável para a gestão financeira de qualquer empresa, seja qual for o seu porte. Mas, os empresários ainda não estão acostumados a esta prática, seja por conta das dificuldades em realizar o processo ou pela falta de compreensão quanto à sua importância para o negócio.

Conciliação bancária é o processo que consiste na comparação entre o extrato bancário com as informações de controle financeiro interno de uma empresa. É a partir desse exercício que o empreendedor coloca lado a lado despesas, recebimentos e o saldo disponível, conferindo se as movimentações previstas foram realizadas e se os resultados encontrados apresentam ou não divergências.

A prática está integrada às ações de gestão financeira de qualquer empresa, embora apresente características próprias de acordo com o negócio. Quem recebe por meio de boletos, cartões de crédito ou débito, por exemplo, depende dessa tarefa para evitar prejuízos.

O que ocorre nesses casos é que os valores originados em vendas ou na prestação de serviços caem diretamente na conta bancária da pessoa jurídica. É a partir da conciliação, portanto, que se confirma se houve ou não o crédito esperado, assim como o débito de contas a pagar. 

Seja na planilha ou software, você deve criar um processo rotineiro para a conciliação bancária, que pode ser semanal, mensal ou semestral. O ideal, porém, é realizar a tarefa diariamente, para alcançar um controle mais rigoroso das finanças. Crie o hábito de registrar todas as movimentações financeiras da empresa e guarde recibos, notas fiscais, extratos bancários, comprovantes de pagamento, depósitos e transferências.

Veja, passo a passo, como realizar uma conciliação bancária eficiente:

PASSO 1 - Lance em seus controles gerenciais do dia todas as entradas e saídas das contas bancárias, incluindo tarifas e juros, se for o caso. Não há como ter controle e realizar futuras avaliações se não houver uma cultura de prestação de contas na empresa e controle sobre o fluxo de caixa.

PASSO 2 - A conferência também é um passo essencial, apesar de muitos não gostarem de realizar essa tarefa. Veja se os saldos iniciais e finais do controle interno estão batendo com os saldos do extrato bancário.

PASSO 3 - A conferência não serve apenas para a análise dos saldos. É fundamental verificar se todas as datas correspondem com as anotadas pelo controle interno. Isso minimiza o risco de ser multado por atrasos, por exemplo.

PASSO 4 - Qualquer divergência entre os dados do controle interno e aqueles da conta bancária deve ser corrigida assim que percebida. Não se esqueça de guardar notas fiscais, extratos e comprovantes de pagamento para ter acesso às informações a qualquer hora.

Fazer a conciliação não é opcional, é um dever de todo empresário. Por meio dela, será possível definir melhor os destinos dos recursos financeiros, além de traçar estratégias operacionais mais assertivas. Tendo dúvidas sobre esse assunto, procure auxílio no Sebrae mais próximo ou entre em contato com a nossa central de relacionamento pelo 0800 570 0800!

FAVORITAR
Botão favoritar

 

Participe das comunidades temáticas Sebrae no Telegram.



O conteúdo foi útil pra você? Sim Não
Obrigado!

Foi um prazer te ajudar :)

FAVORITAR
Botão favoritar
Precisa de ajuda?

Nós temos especialistas prontos para atender você e o seu negócio de forma online e gratuita.

Acesse agora

Posso ajudar?