A administração do capital exige uma atenção especial por parte do empresário, saiba como fazer a administração do capital de giro da sua empresa.
O capital de giro é o capital necessário para financiar a continuidade das operações da empresa, ou seja, é aquele dinheiro que a empresa precisa ter como uma reserva gerenciar: vendas a prazo, recursos para manter estoques, recursos para pagamento aos fornecedores, pagamento de impostos, salários e demais custos e despesas operacionais.
Quando não é feita a gestão financeira e um bom planejamento, a empresa acaba recorrendo à meios que podem causar mais problemas, como por exemplo, ir em busca de crédito bancário para cobrir as dívidas do seu negócio.
Basicamente, o capital de giro líquido (CGL) é influenciado pelos seguintes fatores:
- Volume de vendas;
- Compras;
- Custo das vendas;
- Prazos médios de estocagem;
- Pagamento de compras.
O capital de giro líquido e o fluxo de caixa estão diretamente ligados, como podemos observar na fórmula do capital de giro líquido:
CGL=AC-PC
Sendo:
AC: ativo circulante (caixa, bancos, aplicações financeiras, contas a receber, etc.)
PC: passivo circulante (fornecedores, contas a pagar, empréstimos, etc.)
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