Ao identificar seu perfil investidor, o empreendedor realiza investimentos mais assertivos e potencializa seu capital, garantindo o sucesso do seu negócio.
Muitas vezes, os empreendedores brasileiros preferem buscar recursos externos para suas empresas em vez de escolher um fundo de investimento que proteja o capital do negócio. Conhecer o perfil investidor é parte importante de uma boa gestão financeira e requer a análise de diferentes fundos e aplicações disponíveis no mercado e que oferecem riscos muito bem calculados a quem deseja aplicar seu dinheiro.
Segundo a pesquisa Raio-X dos Investidores, realizada pela Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Ambima), 60% dos brasileiros ainda não se tornaram investidores, e entre quem economizou, 53% colocaram dinheiro em produtos financeiros por conta do retorno lucrativo.
Também chamado de suitability (aptidão), o perfil investidor é uma classificação que avalia o risco que se está disposto a assumir em um portfólio de aplicações. Essa classificação é uma exigência da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que orienta as instituições financeiras a oferecerem aos clientes produtos de investimento adequados aos seus perfis.
São cinco os tipos de investidores, de acordo com o grau de risco e conhecimento:
- Defensivos: não sabem investir e não pensam em lucro ou investimentos de longo prazo. Sua única preocupação é o risco de não perder dinheiro.
- Conservadores: começaram a investir há algum tempo, mas se sentem muito bem quando não têm nenhum risco com sua carteira de investimentos. Analisam só os dados em um curto período e sempre pensam em investimentos entre um e três anos.
- Equilibrados: têm algum conhecimento em investimentos, mas ainda não decidiram se querem investir seu dinheiro com retorno de longo prazo ou espontâneo.
- Ativos: pensam de médio e longo prazo e não se apressam em investimentos. Observam dados estatísticos por cinco a dez anos.
- Muito ativos: com grande experiência como investidores, sabem o que estão procurando. O risco para eles é alto, mas sempre pensam em investimentos de longo prazo e muito longo prazo. Seguem sua estratégia até o fim e investem por mais de dez anos.
Após conhecer os diferentes perfis, o próximo passo para o empresário é definir qual característica de investidor se assemelha mais às suas necessidades. Ele deve assumir os riscos de acordo com as suas expectativas e criar metas correspondentes aos seus objetivos.
Além de saber qual é o seu perfil investidor, o empresário precisa estudar o mercado e os conceitos básicos de finanças, como liquidez, risco, retorno e diversificação. E para obter uma boa rentabilidade, é essencial organização e disciplina para poupar, acompanhar e fazer escolhas baseadas em estudos.
Um bom investidor deve definir objetivos, determinar um valor mensal, entender seu perfil investidor, montar sua carteira e escolher a instituição.
Agora que você já conhece os diferentes perfis investidores, já pode definir qual se encaixa melhor nas suas necessidades e começar a investir parte do capital da sua empresa para fazer seu negócio crescer ainda mais.
Tendo dúvidas sobre esse assunto, procure auxílio no Sebrae mais próximo ou entre em contato com a nossa Central de Relacionamento pelo 0800 570 0800!
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