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Finanças | CONTROLE FINANCEIRO
Jornada MEI: Planejamento Financeiro - Conceito e Planilha de Gastos

Saiba como fazer o planejamento financeiro da sua empresa! Acesse um modelo gratuito de planilha de gastos e aprenda a fazer o controle das suas finanças.

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Jornada MEI

· 10/06/2024 · Atualizado em 12/06/2024
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Você já ouviu falar sobre planejamento financeiro? Se você é um microempreendedor ou pequeno empresário, esse é um termo que deve estar sempre em mente. O planejamento financeiro é uma ferramenta essencial para o sucesso dos negócios, pois permite projetar receitas, despesas e avaliar a saúde financeira da sua empresa. 

Neste artigo, vamos explorar o que é o planejamento financeiro, suas vantagens e como fazer a sua própria planilha de gastos usando um modelo simples e gratuito disponibilizado pelo Sebrae.

O que é Planejamento Financeiro?

O planejamento financeiro é o ato de organizar e controlar as finanças de uma empresa. É uma maneira de projetar as entradas e saídas de dinheiro a curto prazo, com base no fluxo de caixa. 

Mas, mais do que apenas lidar com números, o planejamento financeiro consiste em pensar na saúde financeira do negócio, sua viabilidade e sua perenidade. Ele fornece um mapa para orientação, coordenação e controle dos passos que a empresa tomará para atingir seus objetivos.

É um hábito que deve ser incorporado à sua rotina diária, onde todas as decisões e ações são cuidadosamente avaliadas e registradas, para que você sempre esteja no controle, evitando surpresas desagradáveis no caminho.

Por que você deve fazer o Planejamento Financeiro da sua empresa

Realizar um planejamento financeiro traz diversas vantagens para micro e pequenas empresas. Entre elas, destacam-se:

  • Organização: Um planejamento financeiro bem estruturado ajuda a manter as finanças em ordem, evitando surpresas desagradáveis.
  • Economia de recursos: Permite identificar e eliminar gastos desnecessários, otimizando o uso dos recursos financeiros disponíveis.
  • Previsão de necessidades de capital: Ajuda a determinar o quanto será necessário investir, gastar e lucrar para alcançar o sucesso empresarial.
  • Tomada de decisões: Facilita a tomada de decisões financeiras, baseadas em dados concretos e projeções realistas.

Controle de fluxo de caixa: Mantém o controle do dinheiro que entra e sai da empresa, evitando problemas de liquidez.

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Como fazer o Planejamento Financeiro da sua empresa

Agora que entendemos a importância do planejamento financeiro, vamos explorar como você pode aplicá-lo à sua empresa:

1. Separe as finanças empresariais das pessoais

Um erro comum muito comum entre os microempreendedores, principalmente aqueles que estão começando um negócio, é misturar as finanças da empresa com as finanças pessoais. Então o primeiro passo para ter um bom planejamento financeiro, é manter essas contas separadas. 

Isso proporciona clareza financeira, transparência, responsabilidade legal, controle de orçamento, facilita o planejamento financeiro e sustenta o crescimento do negócio. A separação desde o início é uma decisão crítica para uma gestão financeira eficaz e para evitar complicações futuras.

Se você ainda não fez essa separação, comece hoje mesmo e veja como, aos poucos, os seus negócios vão prosperar. Fique tranquilo que este artigo vai te ajudar nisso!

2. Use uma Planilha de Gastos

Uma planilha de gastos é uma ferramenta valiosa para acompanhar as finanças da sua empresa. Ela pode ser feita no Excel, Google Sheets ou em qualquer outra plataforma de planilhas. Para facilitar, disponibilizamos uma planilha de contas a pagar e uma planilha de contas a receber que você pode utilizar.

Planilha de contas a pagar

O controle de contas a pagar é o alicerce do planejamento financeiro. Ele permite que o empreendedor mantenha uma visão clara de todas as obrigações financeiras que a empresa tem, como pagamento de fornecedores, despesas operacionais e outros compromissos financeiros.

A importância desse controle é inquestionável. Ele evita que a empresa enfrente situações como caixa negativo, atrasos em pagamentos e, consequentemente, problemas nas finanças que podem levar a dívidas e perda de credibilidade. Além disso, o controle de contas a pagar proporciona uma base sólida para a tomada de decisões financeiras bem fundamentadas.

Para te ajudar nisso, disponibilizamos uma Planilha de Contas a Pagar online, simples e gratuita, totalmente estruturada e pronta para você começar a usar agora mesmo. Não perca essa oportunidade incrível de fazer o planejamento financeiro do seu negócio com a ajuda do Sebrae!

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Planilha de contas a receber

Assim como as contas a pagar, o controle de contas a receber também é fundamental. Ele fornece informações cruciais para a gestão do fluxo de caixa da empresa. As contas a receber incluem todas as receitas esperadas, como pagamentos de clientes, vendas a prazo e outros valores a serem recebidos.

Manter um registro preciso das contas a receber possibilita a projeção de entrada de recursos, permitindo que o empreendedor saiba quando e quanto dinheiro pode ser esperado. Isso é vital para o planejamento financeiro, pois ajuda a evitar surpresas desagradáveis, como a falta de capital para cobrir despesas ou investimentos necessários.

Além disso, o controle de contas a receber oferece informações valiosas para avaliar o desempenho da empresa e tomar decisões estratégicas. Por exemplo, ele ajuda a identificar padrões de pagamento dos clientes, inadimplência e oportunidades de otimização.

Para te ajudar nisso, disponibilizamos uma Planilha de Contas a Receber online, simples e gratuita, totalmente estruturada e pronta para você começar a usar agora mesmo. Não perca essa oportunidade incrível de fazer o planejamento financeiro do seu negócio com a ajuda do Sebrae!

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3. Corte gastos desnecessários

Analise sua planilha de gastos de forma crítica. Identifique os gastos de acordo com sua prioridade e real necessidade para o seu negócio. Elimine despesas supérfluas e redirecione recursos para áreas mais estratégicas.

4. Conheça os prazos de pagamento

Um aspecto fundamental do planejamento financeiro é conhecer suas obrigações, como datas de pagamento de salários, fornecedores, impostos e outros compromissos financeiros. Isso permite uma organização eficaz e mantém a reputação da empresa no mercado.

5. Conte com uma equipe preparada

Para uma gestão financeira eficaz, sua equipe deve estar preparada para análise, avaliação e geração de relatórios. Certifique-se de que todos compreendem o planejamento financeiro e suas responsabilidades nesse processo.

Conclusão

O planejamento financeiro é uma ferramenta vital para o sucesso das micro e pequenas empresas. Ele proporciona controle, organização e direção aos negócios, contribuindo para sua viabilidade e perenidade. 

Lembre-se de separar as finanças da empresa das finanças pessoais, utilize uma planilha de gastos para monitorar as finanças e tome decisões informadas com base em seus objetivos financeiros. Com um planejamento financeiro sólido, você estará no caminho certo para o sucesso empresarial.

Agora que você compreende a importância do planejamento financeiro, não perca mais tempo. Clique nos links abaixo para fazer o download de planilhas de contas a pagar e contas a receber para fazer o controle de gastos do seu negócio:

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